TSUBASAファンドラップ
資産運用応援プラン

「TSUBASAファンドラップ資産運用応援プラン」の概要

ご利用いただける方
  • 個人のお客さま
    • 店頭でのお申込みに限ります(テレフォンバンキング、インターネットバンキングによるお申込みはできません)。
    • 1の条件の場合は、それぞれお1人さま1回限りのご利用となります。
    • 2の条件の場合は、利用回数の制限はございません。
ご作成条件
  • TSUBASAファンドラップをご契約いただいた方のうち、下記いずれかの条件を満たしたお客さま
    1. 当行で初めてTSUBASAファンドラップのご契約
    2. 新規資金でTSUBASAファンドラップのご契約
取扱店
  • 本支店、特別出張所および出張所(大阪支店、法人営業所、市役所出張所は除く)
TSUBASAファンドラップ ご契約金額
  • 新規契約の場合 500万円以上
  • 増額契約の場合 50万円以上
    • ボンドコア・プログラムの最低投資金額は1,000万円以上です。
スーパー定期・スーパー定期300 お預け入れ金額
  • TSUBASAファンドラップのご契約金額以内
    • 1,000万円以上でのご作成の場合は、複数口に分割のうえ1口あたり1,000万円未満とさせていただきます。
    • 上記(2)の条件でご作成いただく場合、TSUBASAファンドラップ契約額のうち、新規資金でご購入いただいた金額を上限とします。
お預け入れ期間
  • 3ヶ月ものに限定
種目
  • 自動継続型または総合口座
利率
  • 初回上乗せ後の金利 年1.0%(税引後 年0.79685%)
  • 3ヶ月後の自動継続後の適用金利は、満期日当日の店頭表示金利となります。
    • 2022年4月1日現在の店頭表示金利は、年0.002%(税引後年0.0015937%) です。
ご作成可能期間
  • 定期預金のご作成は、TSUBASAファンドラップ申込後1ヶ月以内迄の期間となります。
    • 2022年4月1日以降に、TSUBASAファンドラップをご契約いただいたお客さまが対象となります。
  • 「TSUBASAファンドラップ資産運用応援プラン」に関するご注意事項は下記の【「TSUBASAファンドラップ資産運用応援プラン」に関するご注意事項】をご覧ください。
  • TSUBASAファンドラップは投資元本を割り込むリスクが伴うとともに、各種費用がかかります。くわしくは、下記の【TSUBASAファンドラップに関するご注意事項】をご覧ください。

「TSUBASAファンドラップ資産運用応援プラン」に関する
ご注意事項

  • 対象のお取引について
    • TSUBASAファンドラップ
  • 定期預金について
    • 定期預金のご作成は、TSUBASAファンドラップをご契約されたご本人さま名義とします。
    • 上乗せ金利適用期間は当初3ヶ月間のみで、ご継続後は店頭表示金利が適用されます。
    • 原則として、定期預金の中途解約はできません。止むを得ず中途解約する場合は上乗せ金利は適用されず、解約日における普通預金の店頭表示金利が適用されます。
    • 満期日までに継続を停止するお申出がない場合には、満期日に当初お預け入れ時と同じお預け入れ期間で自動的に書き換え継続します。
  • 対象のお取引に関するご注意事項
    1. 新規資金のご入金について:
      • 新規資金とは、現金でのご入金、もしくはお申込み1ヶ月以内にお振込、お預け入れいただいた資金とします。
      • 当行でご購入いただいた金融商品の売却資金等や当行からご出金された資金は対象となりません。
    2. はじめてのご購入について:
      • はじめて当行にてTSUBASAファンドラップをご契約いただいたお客さまを対象とします。
  • その他のご注意事項
    • 他の優遇制度をご利用の場合、本プランの対象外とさせていただくことがあります。詳しくは店頭にてご確認ください。
    • 今後予告なくプランの内容を変更させていただく場合や、お取扱いを終了させていただく場合があります。あらかじめご了承ください。

TSUBASAファンドラップに関するご注意事項

  • TSUBASAファンドラップ(以下、「当サービス」といいます)は、株式会社ウエルス・スクエア(以下、「ウエルス・スクエア」といいます)が提供する投資一任運用サービスです。当サービスをご利用いただくにあたっては、お客さまとウエルス・スクエアの間で投資一任契約を締結していただきます。
  • 当サービスにおいて、ちばぎん証券株式会社はウエルス・スクエアとの契約に基づき投資一任契約の締結の代理をいたします。また株式会社千葉銀行は、ウエルス・スクエアとの契約に基づき投資一任契約の媒介をいたします。なお、ちばぎん証券株式会社、株式会社千葉銀行のいずれも、投資一任運用を行いません。
  • ご契約いただく際には、契約締結前の書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。
  • 当サービスにはクーリング・オフ制度が適用されません。
  • TSUBASAファンドラップのリスクについて
    • 当サービスは、投資信託を主な投資対象として運用を行いますので、投資元本は保証されるものではなく、これを大きく割り込むことがあります。これらの運用による損益は全てお客さまに帰属します。
    • 投資対象とする専用投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)および株式・債券・金利等の金融先物等派生商品を実質的な投資対象とすることから、これらの値動きに応じて基準価額は変動し、損失を生じるおそれがあります。また、外貨建資産に関しては、外国通貨の為替相場の変動による為替リスクが存在します。
  • TSUBASAファンドラップの費用について
    • お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用(投資顧問報酬)と間接的にご負担いただく費用(投資対象である投資信託に係る費用)があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。
      1. 直接ご負担いただく費用
        投資顧問報酬はお客さまの運用資産の時価評価額に対して、最大で年率1.320%(消費税等込み)(税抜き:1.20%)を乗じた額をお支払いただきます。
      2. 間接的にご負担いただく費用
        投資対象となる投資信託については、運用管理費用(信託報酬)(信託財産に対し最大で年1.35%(消費税等込み))、信託財産留保額(換金時最大で信託財産の0.30%)のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。また、投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは契約締結前の書面、投資信託説明書(交付目論見書)およびお客さま向け資料でご確認ください。

TSUBASAファンドラップ・定期預金につきましては、くわしくは店頭に説明書をご用意しております。各商品を実際にお申込みの際には、それぞれの内容を十分にお読みください。

ご契約の締結の代理

商号等 ちばぎん証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第114号
加入協会 日本証券業協会

ご契約の締結の媒介

商号等 株式会社千葉銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第39号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会

ご契約・運用

商号等 株式会社ウエルス・スクエア
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2914号
加入協会 一般社団法人日本投資顧問業協会

2022年4月7日現在