将来のお金も、日々のそなえも。
まとめて相談できる安心を。
※12025年12月時点の預金額の割合 ※22025年12月時点
※ご相談はすべて無料です。
ご希望に合わせてご案内します。
お金のこと、
こんな不安はありませんか？
家計管理・貯蓄・そなえ…
何から見直せばいいかわからない
新しい家族が増え、
これからについて考えたい
病気やケガ、
働けなくなった場合
のことを考えると不安
退職後の
生活を楽しみたい
お金のことを
気軽に
相談できる相手がいない
そんな将来のお金の悩みは、
ちばぎんの
「おかねのバスケット」
がまとめてサポートします。
大切な選択だからこそ、
一緒に向き合いたい。
ちばぎんは「おかねのバスケット」で、
お客さまの想いを形にする
最適なプランをご提供します。
おかねのバスケットは、千葉銀行が
提供する
お客さま一人ひとりの
ご希望やご意向を伺いながら、
投資信託や保険、ライフプランを
総合的にご提案するサービスです。
おかねのことをわかりやすく
お金のことをわかりやすく。
お金の色分け機能によるご資産状況の確認、「モデルケース」との比較の他にも、お客さまの将来の「夢」｢想い｣を交えた「ライフプランシミュレーション」から、今の自分に必要な「そなえ」を見える化して「知る」ことができます！
あなたのための
「課題解決レシピ」で、
未来の準備をわかりやすく
将来のライフイベントに向けて、必要な資金やそなえをわかりやすく「見える化」するシミュレーションをご用意しています。「ふやす・そなえる」の視点で整理しながら、目的に応じた最適なプランをご提案。一人ひとりに寄り添った「課題解決レシピ」で、安心して未来の準備に取り組めるようサポートします。
未来を「かなえる」ための
トータルサポート
人生の三大資金といわれる「住宅・教育・老後」をはじめ、病気やけがなど予測できないイベントへのそなえまで、必要な項目を幅広くサポートします。おかねのバスケットでは、現状の整理からプランづくり、対策のご提案、そして継続的なサポートまで、一人ひとりに合わせた総合的な支援をご提供。「かなえたい未来」に向けて、無理のない計画づくりをしっかりサポートします。
ライフプラン
シミュレーションの流れ
おかねのバスケットでのライフプラン
シミュレーションを通して、
「夢・想いの実現をお手伝いする」
資産づくりを一緒に考えていきます。
現状を知る
現在の収入・支出・ご資産状況をもとに、 今のライフプランを整理します。将来を考える前に「いまの状態」を把握することが大切なステップです。
アレンジレシピ
夢や想い、やりたいこと、ご不安に思っていることをもとに、将来のライフプランにどのような変化があるかをシミュレーションで確認します。
結果を見て、
資産づくりを考える
シミュレーション結果をもとに、夢や想い、やりたいこと、ご不安をふまえた【お客さまだけのプラン】を実現するための、オーダーメイドのご提案を確認・検討していきます。
はじめての方も安心の、
ご相談の進め方
※ 一例です。お客さまのご希望に合わせ
提案回数・提案日数は前後します。
考える時間を大切にしながら、
段階的に進めるご提案
現状の整理から課題の明確化、解決策の検討までを段階的に進めるご提案スタイルです。
お客さまの状況に寄り添いながら、
次の一歩を考えていきます。
現在のライフプランの確認
- 金融資産の確認（当行・他行）
- 収入：勤務先・年収・その他の収入
- 支出：家族構成・生活環境・
住まい・教育
将来の「夢」「想い」「不安」
- 将来の「夢」「想い」「不安」について
- 気になっていること・不安
- 「こんな場合どうなる？」という疑問
アレンジレシピの一例
マーケット：インフレが続いたら
生活：住宅を購入したら
病気・ケガ：病気・ケガをしたら
介護：家族が介護になったら
子ども：子どもが生まれたら
相続：万一のことが起きたら
アレンジ後の将来像を確認
現状のライフプランに、「夢」「想い」「不安」を加えた将来をテーマごとにシミュレーションします。
現状把握(ヒアリング)の日
現状の整理とヒアリングを通して、将来の「夢」「想い」「不安」を確認します。
お客さまの状況を共有しながら、夢や想いを加えた将来像を確認し、次のステップに向けた準備を整えます。
１日目のおさらい
（レビュー）
- 現状のライフプラン
- 「夢」「想い」「不安」
- 気になったポイント
1日目のおさらいを
あらためて確認します
課題に対しての
解決策をご案内
課題ごとにシミュレーションを行い、結果をグラフで可視化。収支や資産の変化をもとに、解決策となるプランをご案内します。
最終プランのご提案
お客さまに合った最終プランを整理し、
一人ひとりに寄り添った「課題解決レシピ」をご提案します。
｢夢・想い」を実現するためのプランをご提案
現状、「夢・想い」をのせたシミュレーション結果をもとに、課題内容を整理します。
見えてきた課題をもとに各種シミュレーションを通じて、あなただけのプランをご提案します。
あなたの夢や目標を支える、
資産づくりをもっと身近に。
未来に向けた資産づくりを、もっとわかりやすく、もっとあなたらしく。
今の状況やこれからの暮らしを
整理しながら、
夢や想い、やりたいこと、不安に思っていることまで丁寧に伺い、
あなたの想いに寄り添った資産づくり
を一緒に考えていきます。
ライフプランをもとに、
投資信託でできること
ご資産の今を知る
ご資産の内訳やバランスを整理し、同世代のモデルケースと比べながら、いまの状況をひと目で確認できます。
ご自身にあった
資産づくり
簡単な質問やシミュレーションをもとに、考え方やリスク許容度に合った資産の組み合わせをご提案します。
「資産づくり」を
ずっと見守る
資産づくりは、長く続けることが大切です。運用状況や相場の変化に応じて、お声がけや見直しを行い、長期投資を支えます。
※ご注意事項については、
リンク先のページをご確認ください
あなたの安心をサポート。
そなえたいをもっと身近に
予測できない出来事にも、あなた
らしいそなえを。
ライフプランに寄り添いながら、
最適な保障プランをご提案します。
今の状況を整理し、必要なそなえを
見える化しながら、
安心につながる保障を一つずつ
考えていきます。
ライフプランをもとに、
保険でできること
今の自分に必要な
「そなえ」を可視化
将来に必要な保障内容をシミュレーションで見える化し、今の自分にどんなそなえが必要かを整理できます。
目的に合わせた
理想のプラン設計
医療・がん・介護・就業不能・相続など、「そなえたい」目的にあわせて理想の保障プラン設計。
将来に向けて
安心をサポート
公的制度では補えない部分を整理し、あなたのライフプランに合わせた保障をトータルでご提案します。
※ご注意事項については、
リンク先のページをご確認ください
CM動画
おかねのバスケットに関する
ご注意事項
●お客さまのお取引状況によっては、ご利用いただけない場合がございます。
●個別銘柄のご提案前に実施するインタビューシートのご回答結果によっては、ご提案できない場合がございます。
●提示される運用コース・銘柄は当行が必ずしも推奨するものではなく、最終的な運用コース・銘柄はお客さまのご意向によりお決めください。
●シミュレーション結果および、各運用コースのリスク・リターンは、各種の情報源から入手したデータを用いた検証に基づくものですが、その成果を保証するものではありません。
●お申込みの際には、各銘柄の契約締結前交付書面等でリスク・手数料等をご確認ください。
●「おかねのバスケット」は株式会社 千葉銀行の登録商標です。
●各商品のご注意事項については、それぞれの商品ページに記載がございますのでご確認ください。