千葉銀行
金融機関コード:0134

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個人投資家向けの新しい非課税制度 NISA・ジュニアNISA

  • 投資信託に関するご注意事項
  • ジュニアNISAについてのご留意事項
  • NISAについてのご留意事項

ちばぎんでNISA 少額投資非課税制度 2016年から「ジュニアNISA」がスタート

NISAのポイント

NISAのポイントをわかりやすくご説明します。

ジュニアNISAのポイント

ジュニアNISAについてわかりやすくご説明します。

NISA活用ラインアップ例

NISAの特長やお客さまの投資への考え方に合わせたファンド選びの例をご案内しています。

NISA申込者限定サイト「ひまわりNISAナビ」
  • 日経BP社のNISAに関する記事がパソコン、スマートフォン、タブレットで無料でご覧いただけます。
  • 当行取扱いの投資信託での投資成果をシミュレーションできます。

おすすめプラン

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NISA・ジュニアNISAのお申込みにあたって

  • NISA口座を開設いただくためには、投資信託口座が必要です。
  • ジュニアNISA口座を開設いただくためには、投資信託口座および専用の預金口座の開設が必要です。
  • NISA口座およびジュニアNISA口座は1人につき1口座に限られており、また口座開設は銀行や証券会社などの金融機関にお申込みいただくことになります。
    ただし、NISA口座は、一定の手続きの下、年単位での金融機関の変更が可能ですが、ジュニアNISA口座は金融機関の変更ができませんのでご注意ください。
    詳細は、お近くの千葉銀行窓口へお問い合わせください。
  • NISA・ジュニアNISAパンフレット「ちばぎんでNISA」 ご請求はこちら

NISAについてのご留意事項

  • NISAのお申込みにあたっては、以下の点にご留意ください。
    1. NISA口座は、お1人様1口座のみの開設となります。従いまして、複数の金融機関でのお申込みはできません。万が一、複数の金融機関で重複してお申込みをした場合、最も希望する金融機関ではない金融機関にNISA口座が開設されることがあります。
    2. ただし、一定の手続きの下、年単位で金融機関の変更が可能です。金融機関の変更手続きをした場合は、複数の金融機関にNISA口座を保有することとなる場合がありますが、その場合であっても各年においてNISA口座での買付けは1つのNISA口座でしか行うことができません。
      また、既にNISA口座にて、上場株式等(当行では株式投資信託のみ。以下同じ。)の買付けを行っていた場合、同一年内に他の金融機関等にNISA口座を変更することはできません。
    3. 当行のNISA口座でお買付けいただける商品の種類は、株式投資信託のみとなります。
    4. NISA口座内の上場株式等(当行では株式投資信託のみ。以下同じ)は、他の金融機関には移管できません。
  • NISA口座でご投資の際には、以下の点にご留意ください。
    1. NISA口座では年間120万円までご投資いただけますが、非課税枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
    2. NISA口座で保有している上場株式等を一度売却すると、その非課税枠の再利用はできません。
    3. NISA口座内の上場株式等の譲渡損失が発生した場合でも、他の課税口座における配当所得及び譲渡所得等と損益の通算ができず、また、当該損失の繰越控除もできません。
    4. 非課税期間が満了した場合等にNISA口座から払い出された上場株式等の 取得価額は、払出日の時価となります。また、払出日に価格が下落していた場合でも、当初の取得価額と払出日の時価との差額に係る損失はないものとされます。
    5. 株式投資信託の分配金の再投資(自動買付け)を行われた場合も、当該再投資分は非課税の投資額に算入されます。
    6. 株式投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はもともと非課税のため、NISAによるメリットを享受できないことになります。
  • 上記ご留意事項は平成28年1月現在の法令に基づくものであり、今後、法令の改正等により変更となる可能性があります。

ジュニアNISAについてのご留意事項

  • ジュニアNISAのお申込みにあたっては、以下の点にご留意ください。
    1. ジュニアNISA口座は未成年者の方が開設できますが、お申込み手続きは未成年者の法定代理人の方から承ります。
    2. ジュニアNISA口座は、お1人様1口座のみの開設となります。従いまして、複数の金融機関でのお申込みはできません。万が一、複数の金融機関で重複してお申込みをした場合、最も希望する金融機関ではない金融機関にジュニアNISA口座が開設されることがあります。また、NISA口座と異なり、金融機関等の変更はできません。
    3. 当行のジュニアNISA口座でお買付けいただける商品の種類は、株式投資信託のみとなります。
    4. 未成年者の方に代わって運用を行うジュニアNISA口座の運用管理者は、口座開設者である未成年者(以下「口座名義人」という。)本人の法定代理人、又は法定代理人から明確な書面による委任を受けた口座名義人本人の二親等以内の方に限ります。
    5. ジュニアNISA口座では、口座名義人本人が3月31日までに満18歳となる年の前年12月31日までは、原則として払出しはできません。それ以前に払い出す場合には、ジュニアNISA口座は廃止され、過去に非課税とされた配当金等や譲渡益については非課税の取扱いがなかったものとみなされて、払出し時に課税されることになります(租税特別措置法上、払出しが認められる事由に該当する場合を除きます)。
    6. お引出しは、口座名義人本人、又は口座名義人の法定代理人に限り行うことができます。なお、お引出したご資金を口座開設者本人以外の方が費消した場合には、贈与税が発生するおそれがあることにご留意ください。
    7. ジュニアNISA口座で運用するご資金は、口座名義人本人のご資金であり、本人以外のご資金によりご投資が行われた場合には、所得税・贈与税等の課税上の問題となる恐れがあります。
  • ジュニアNISA口座でご投資の際には、以下の点にご留意ください。
    1. ジュニアNISA口座では年間80万円までご投資いただけますが、非課税枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
    2. ジュニアNISA口座で保有している上場株式等を一度売却すると、その非課税枠の再利用はできません。
    3. ジュニアNISA口座内の上場株式等の譲渡損失が発生した場合でも、他の課税口座における配当所得及び譲渡所得等と損益の通算ができず、また、当該損失の繰越控除もできません。
    4. 非課税期間が満了した場合等にジュニアNISA口座から払い出された上場株式等の取得価額は、払出日の時価となります。また、払出日に価格が下落していた場合でも、当初の取得価額と払出日の時価との差額に係る損失はないものとされます。
    5. 株式投資信託の分配金の再投資(自動買付け)が行われた場合も、当該再投資分は非課税の投資額に算入されます。
    6. 株式投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はもともと非課税のため、ジュニアNISAによるメリットを享受できないことになります。
  • 上記ご留意事項は平成27年12月現在の法令に基づくものであり、今後、法令の改正等により変更となる可能性があります。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、投資元金が保証されている商品ではありません。
  • 投資信託の設定、運用は、投資信託会社が行います。
  • 過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたご投資家のみなさまご自身に帰属します。
  • 投資信託は、株式、公社債などの値動きのある証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、基準価額の下落により損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。また、外貨建て資産に投資するものは、この他に為替相場の変動等の影響により基準価額が変動するため、投資元金を割り込むことがあります。これらに伴うリスクは、ご投資家のみなさまご自身のご負担となります。
  • 投資信託に係る手数料としましては、ファンドにより異なりますが、ご投資家のみなさまに直接ご負担いただく費用としまして、当行所定のお申込手数料(お申込代金総額に対し最大3.24%(税込))がかかるほか、一部のファンドは換金時に信託財産留保額(換金時の基準価額の最大1.0%)がかかります。また、保有期間中には、信託財産で間接的にご負担いただく費用としまして、信託報酬(純資産総額に対し最大年率2.16%(税込))がかかるほか、組入有価証券の売買委託手数料や監査報酬等のその他の費用(運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません)がかかります。なお、当該手数料の合計額については、ご投資家のみなさまがファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。くわしくは、各ファンドの契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。
  • 投資信託は、金融商品取引法第37条の6の規定に基づく書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入の際は、契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分にお読みいただき、ファンドの内容を十分にご理解のうえお申込みください。
  • 一部のファンドについては、運用実績に応じて成功報酬が別途かかることがあります。ただし、運用状況により変動するため、事前にその合計額は記載できません。

販売会社(登録金融機関)の概要

商号等 株式会社 千葉銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第39号
加入協会 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会

平成28年1月現在

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受付時間/9:00-21:00(月~金 ただし銀行の休業日を除きます)

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