金融取引に関わる方針等外国為替取引に関する基本方針

当行は、外国為替取引に関する基本方針(以下、「本基本方針」といいます。)に従い、外国為替取引をご提供してまいります。ただし、本基本方針は、外国為替取引に適用される法律、規則、規制及びお客さまとの個別合意に優先するものではありません。

1. 取引におけるお客さまと当行との関係

  1. 当行は、個別合意を行った場合を除き、原則プリンシパルとして外国為替取引業務に従事します。プリンシパルとは、取引当事者として自らが取引の相手となる市場参加者を指します。すなわち当行は、お客さまの代理人、受託者若しくは金融アドバイザー又はそれらに類似する立場において行動するものでありません。
  2. 当行が外国為替取引を執行するにあたり、当行及びお客さまの利益が相反する可能性があります。当行は外国為替取引に関して、誠実に業務を履行し、また、外国為替市場に適用されるあらゆる法律、規則及び規制を理解し遵守します。
  3. 当行が提供する相場状況や見通しに関する情報等は情報提供のみを目的とするものであり、特定の取引の勧誘を目的とするものではありません。お取引に関する最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようお願いいたします。

2. 取引執行

  1. 当行は、外国為替取引に関して、誠実性、透明性及び公平性をもって業務を履行します。
  2. 当行は、お客さまとの取引において、原則として社外のベンダーが提供する電子プラットフォームを利用し、お客さまへ為替レートを提示します。
  3. 当行は、お客さまの取引に関するご要望を満たすため、特に明確に合意されていない限り、お客さまの注文をほかのお客さまの注文と同時に取り扱うか、時間順で取り扱うか、執行方法が電子取引によるか、注文を執行するかどうか、いつどのように執行するか、一部又は全てを実行するかなどについて、合理的な裁量を有します。当行は、ほかのお客さまの注文を執行していること及びお客さまの注文と同時に、又は合計してほかの取引を執行していることを開示する義務を負いません。
  4. 当行がお客さまから受けた注文は、受諾を決定するまで取引執行が遅れることがあります。これは、お客さまの外国為替取引に関する取引限度額の確認等のために時間を要するためです。当行は、執行する意思のない注文を受け付け、情報収集を行い、その情報を利用したプライシングやヘッジ取引等を行うことを致しません。ただし、お客さまから受けた当該注文とは完全に独立した状態で行う取引は除きます。
  5. 当行がお客さまの注文の執行(一部又は全てを問わず)が完了したと判断したことをもって取引約定となり、マーケットリスクは、取引が約定されたタイミングでお客さまに移転されます。
  6. 当行は、自身のリスク管理を目的に、適切と判断する手法により、お客さまとの取引の前にカバー取引を行う場合があります。当該取引を行う場合は、お客さまに不利益を与える、又は市場を混乱させる意図は持たずに行います。
  7. リスク管理、流動性の確保そのほかの理由により、お客さまの指値注文等に近い水準でほかのお客さまの取引が執行される可能性があります。ほかのお客さまの取引執行が為替レートに影響を与え、お客さまの注文の条件を発動させることがあります。

3. プライシング

別段の合意がない限り、お客さまの最終的な取引価格は、マークアップを加えた価格(オールインレート)となります。マークアップとは当行が引き受けるリスク、発生する費用及びお客さまに対して提供するサービス等の対価として当行がいただくスプレッド又は手数料です。マークアップを決める要素としては、取引条件(通貨、金額、期間)、市場環境、お客さまとの取引状況、信用状況等があります。同一又は類似の取引においても、異なる取引価格となることがあります。当行は、取引から得る当行の収益額及びオールインレートの内訳を開示する義務を負いません。指値注文の場合、市場実勢が指値価格に到達したとしても、マークアップを含んだレートでは到達していない等、注文が執行されないこともあります。

4. 情報の取り扱い

  1. 当行は、お客さまの情報の保護を重要なものと考えており、管理ルールを適切に定め、その機密性及び安全性の確保に努めています。ただし、監督当局等に対する義務の一環として、監督当局等から要請があれば、お客さまの情報を開示することがあります。
  2. 当行は、お客さまの取引条件を、お客さまからの依頼に応えるためのヘッジやリスク管理、リスク軽減のために利用することがあります。執行された取引に関しては、リスク管理やマーケティング、取引のプライシング等の目的で分析に利用することがあります。
  3. 当行は、お客さまの注文及び執行された取引に関する情報を適切に管理し、匿名化、一般化した上で、ほかの関連する市場情報とともに市場の全体的な状況及びトレンドについて、市場参加者間で共有している見解として分析し、行内で共有又は第三者に対し開示することがあります。

5. 本基本方針の改定

本基本方針は、外国為替市場に適用される法律、規則、規制及び当行を取り巻く環境の変化等に鑑みて、改定される可能性があります。本基本方針が改定された場合には、当行のホームページへ掲載することによりその旨を通知します。

以上