WealthNavi for 千葉銀行(ロボアドバイザー)
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- 1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2024年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ(2024年6月時点)
WealthNavi for 千葉銀行とは?
全自動の資産運用サービス
豊かな将来に向けた資産運用を、誰でもスマホやパソコンで自動で行えます。
「長期・積立・分散」でリターンの
最大化をめざす
不安定な相場でも、リスクを抑えながら、中長期的に資産を増やすことをめざします。
- シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。
【前提条件】
- 2024年4月時点のWealthNaviの運用モデルに基づくシミュレーションです。「リスク許容度3のポートフォリオ」で運用した場合の将来の資産評価額の分布を、推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で予測しています。
- 預かり資産の年率1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)を手数料として差し引いて計算しています。
- 分配金や譲渡益にかかる税金は考慮していません。
- 運用モデルの詳細は、こちらをご参照ください。
ウェルスナビが選ばれている理由
理由1
投資のリスクを抑えられる
世界約50カ国1万2,000銘柄に分散して投資を行い、相場下落時のショックを軽減します。
理由2
世界経済の成長を上回るリターンをめざす
世界全体に幅広く投資することで、中長期的に、世界経済の成長を上回るリターンをめざします。
理由3
難しいことはおまかせできる
忙しくて時間がない方、資産運用の知識がない方でも、簡単に資産運用を行えます。
理由4
料金体系もシンプル
手数料を抑えて、続けやすく。お客さまの資産運用を応援します。
- 2 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)、3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税込0.55%)となります。新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%(税込1.1%)になります。
- 3 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。
- 2 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)、3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税込0.55%)となります。新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%(税込1.1%)になります。
- 3 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。
資産運用をサポートする機能が充実
自動リバランス
資産のバランスが崩れないよう、自動で調整(リバランス)します。積立などで資産を新たに購入する際、賢く買って最適な状態に近づけます。
自動積立
お客さまの銀行口座から毎月一定の金額を自動で引き落とし、積立投資を行うこともできます。
自動税金最適化(DeTAX)
配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べます。
- 自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません。
WealthNavi for 千葉銀行の
はじめかた
STEP1
STEP2
STEP3
資産運用がスタート
リスク許容度の設定と1万円以上のご入金で、資産運用が始まります。
「WealthNavi for 千葉銀行」のお申込みには千葉銀行の総合口座が必要です。まだ総合口座をお持ちでない方はこちらをご確認ください。
安心・安全への取り組み
大切な資産をお守りするため、さまざまなセキュリティ対策に取り組んでいます。
WealthNavi for 千葉銀行の
重要事項
「WealthNavi for 千葉銀行」を
お申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」はウェルスナビ株式会社が株式会社千葉銀行(以下、千葉銀行)のお客さま向けに提供するサービスです。千葉銀行が提供するサービスではありません。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」は、元本が保証された商品ではありません。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」のお取引に際しては手数料がかかります。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
- 千葉銀行はウェルスナビ株式会社とは別法人であり、「WealthNavi for 千葉銀行」のご利用にあたっては、ウェルスナビ株式会社のお取引口座の開設が必要です(「WealthNavi for 千葉銀行」の口座開設をお申し込みいただくと、お取引口座がウェルスナビ株式会社に開設されます)。
- 千葉銀行は、ウェルスナビ株式会社から委託を受け、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介をおこないます。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社がおこないます。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」において口座を開設した後のお取引については、すべてお客さまとウェルスナビ株式会社とのお取引になります。
- 千葉銀行において「WealthNavi for 千葉銀行」のお取引をされるか否かが、お客さまと千葉銀行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、千葉銀行での預金、融資等のお取引内容が「WealthNavi for 千葉銀行」のお取引に影響を与えることはありません。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則として、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文をおこなうことはできません。
- 原則として、成年の個人のお客さまを対象とさせていただきます。
- 千葉銀行の本支店窓口では、「WealthNavi for 千葉銀行」をお申し込みになれません。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」のお申し込みには、千葉銀行の普通預金口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されている方は「WealthNavi for 千葉銀行」をお申し込みになれません。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」は預金保険の対象ではありません。ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産とウェルスナビ株式会社の資産を明確に区別する分別管理をおこなっております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償をおこないます。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
- 「WealthNavi for 千葉銀行」は、次の要因により預かり資産が変動し、お受け取り金額が投資元本を下回ることがあります。
- 相場変動リスク
お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。 - 為替変動リスク
お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。 - 信用リスク
お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。 - その他のリスク
取引所金融商品取引および外国金融商品取引所取引(国内および海外ETF)は、市場で取引がおこなわれるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFにかかわる取引がおこなわれないことがあります。 - ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
- 投資一任契約には、金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリング・オフ)の適用はありません。
商号等 | 株式会社 千葉銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第39号 |
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加入協会 | 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 |
商号等 | ウェルスナビ 株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号 |
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加入協会 | 日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人日本資金決済業協会 |
お問い合わせ
「WealthNavi for 千葉銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問い合わせください。