つみたてNISA※申込は終了しました
2024年から新NISAが始まり、2023年までの旧NISA(一般NISAおよびつみたてNISA)、ジュニアNISAの申込は終了しました。
2024年から新NISAが始まり、2023年までの旧NISA(一般NISAおよびつみたてNISA)、ジュニアNISAの申込は終了しました。
新しいNISAではこれまで期間限定だった制度が恒久化され、非課税で保有できる期間や投資枠も拡大します。また「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用することができます。新しいNISAの詳細については、下記のリンクをご参照ください。
新しいNISAについてつみたてNISAのポイント
Point1
非課税期間は、投資を開始してから最長20年間
Point2
投資可能額は、毎年40万円まで(最大投資額800万円)
Point3
運用方法は、積立投資(累積投資契約に基づく定期的に継続した買付)に限定
Point4
投資対象は、長期運用に適した購入時手数料無料、低コストの投資信託に限定されています。
少額でコツコツ『長期』、『積立』、『分散投資』で資産形成
「つみたてNISA」は、安定的な資産形成を支援する観点から創設された制度です。 少額で毎月コツコツ、長期の資産形成をお考えのお客さまにおすすめの制度です。
もっと詳しく「つみたてNISA」のことを知りたい!と思ったら・・・
いくらから始められるの? いくらまで積立できるの?
千葉銀行では、毎月1,000円から積立を始められます。 毎年の上限額は40万円です。(毎月同じ金額で積立てた場合、毎月の上限額は33,333円)
《具体的な積立の例》
毎月の積立に加え、年2回まであらかじめ設定した月の積立金額を増額できます。
《「つみたてNISA」の非課税枠のイメージ》
「つみたてNISA」と「NISA」を比較
「つみたてNISA」と「NISA」は、選択制となっており、年単位での変更は可能ですが、同一年に併用することはできません。お客さまご自身の投資スタイルに合わせてご選択ください。
※当行では、株式投資信託のみを取扱っております。つみたてNISAの投資対象は、当行で定める「つみたてNISA専用ファンド」となります。
積立でどんな商品が購入できるの?
千葉銀行では、法令上の要件を満たし、長期投資に適しているつみたてNISA対象ファンドの中から、以下のファンドを「つみたてNISA専用ファンド」として、ラインアップしました。 「つみたてNISA専用ファンド」は、全て購入時手数料が無料となっています。
「つみたてNISA専用ファンド」の選定理由
(1)「低コスト」であること
つみたてNISAは最長20年間の長期に亘る制度です。したがって、投資信託の保有中にかかる信託報酬などの費用もファンド選びの重要なポイントになってきます。千葉銀行では、信託報酬が低水準のファンドを選定しました。
(2)商品の「分かりやすさ」
つみたてNISAは最長20年間の長期に亘る制度です。したがって、投資信託の保有中にかかる信託報酬などの費用もファンド選びの重要なポイントになってきます。千葉銀行では、信託報酬が低水準のファンドを選定しました。
(3)「投資リテラシー」の向上
「つみたてNISA」を通じて、投資初心者のお客さまが、投資に対する理解を深められるよう、店頭にてご案内する際のツールなどが充実しているファンドを選定しました。
本ページは千葉銀行がNISAおよびつみたてNISAについてお伝えすることを目的とし、2017年度税制改正関連法など、信頼できる情報をもとに作成しています。今後の法令・制度の変更などにより、内容が変更される可能性があります。
NISAについてのご留意事項
NISAについてのご留意事項
NISAのお申込みにあたっては、以下の点にご注意ください。 ●NISA口座は開設する年の1月1日において、満18歳以上の方が開設できます。 ●NISA口座は、原則として同一年においてお1人さまにつき1口座のみの開設となります。従って、複数の金融機関でお申込みすることができません。 ●万が一、複数の金融機関で重複してお申込みをした場合、最も希望する金融機関ではない金融機関にNISA口座が開設されることがあります。なお、開設後、一定の条件・手続の下、年単位で金融機関等変更が可能です。 ●NISA口座では、成長投資枠とつみたて投資枠の併用が可能となります。 ●千葉銀行のNISA口座でご購入いただけるのは、株式投資信託のみとなります。 ●成長投資枠でご投資する場合、お買付いただける商品の種類は、当行が成長投資枠対象ファンドとして指定するファンドのみとなります。 ●つみたて投資枠でご投資する場合、お買付いただける商品の種類は、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られており、当行が指定する「つみたてNISA(つみたて投資枠)対象ファンド」のみとなります。また、「つみたてNISA購入サービス」の締結が必要であり、同契約に基づき定期かつ継続的に買付が行われます(通常の購入手続による買付はできません)。 ●NISA口座の詳細につきましては、千葉銀行の窓口またはホームページでご確認ください。 ※上記ご留意事項は2025年10月現在の法令に基づくものであり、今後、法令の改正等により変更となる可能性があります。
投資信託ご購入にあたってのご注意事項
投資信託ご購入にあたってのご注意事項
●投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。 ●過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。 ●投資信託は、株式、公社債などの値動きのある証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。また、外貨建て資産に投資するものは、この他に為替相場の変動等の影響により基準価額が変動するため、投資元本を割り込むことがあります。これらに伴うリスクは、ご投資家のみなさまご自身のご負担となります。 ●投資信託に係る手数料としましては、ファンドにより異なりますが、ご投資家のみなさまに直接ご負担いただく費用としまして、当行所定のお申込手数料(お申込代金総額に対し最大3.3 %(税込))がかかるほか、一部のファンドは換金時に信託財産留保額(換金時の基準価額の最大1.0 %)がかかります。また、保有期間中には、信託財産で間接的にご負担いただく費用としまして、信託報酬(純資産総額に対し最大年率2.2%(税込))がかかるほか、組入有価証券の売買委託手数料や監査報酬等のその他の費用(運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません)がかかります。なお、当該手数料の合計額については、ご投資家のみなさまがファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。 ●投資信託をご購入の際は、契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分にお読みいただき、ファンドの内容を十分にご理解のうえお申込ください。 ●一部のファンドについては、運用実績に応じて成功報酬が別途かかることがあります。ただし、運用状況により変動するため、事前にその合計額は記載できません。
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