お客さまの資産運用に関するご意向をもとに、適切な運用コース（資産配分）をご提案し、お客さまに代わって投資判断ならびに実際の売買などを行い、定期的に運用報告を行う投資一任運用サービスです。
お客さまには、代理金融機関を通じて、株式会社ウエルス・スクエア（投資一任業者）と投資一任契約を締結いただきます。 千葉銀行は、お客さまと株式会社ウエルス・スクエアとの投資一任契約の締結の媒介業務を行うとともに、お客さまの資産形成をサポートするコンサルティング・サービスを提供いたします。 ちばぎん証券株式会社は、株式会社ウエルス・スクエアの代理人として、投資一任契約の締結の代理を行い、お客さまにコンサルティング・サービスを提供いたします。
※投資一任契約とは、投資一任業者がお客さまから投資判断の全部を一任されるとともに、この投資判断に基づきお客さまに代わって投資するために必要な権限を委任される契約を指します。 ※TSUBASAファンドラップのお申込手続きは、ちばぎん証券株式会社にご紹介した後、同社の担当者が受け付けいたします。
野村グループのファンドラップの資産運用会社です。 野村アセットマネジメント株式会社と野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティング株式会社、株式会社野村総合研究所の投資運用や金融ソリューションのノウハウと経験を結集して設立されました。
TSUBASAファンドラップには、お客さまの大切な資産を守るための3つの魅力があります。
お客さまの資産運用に関するお考えをお伺いし、お客さまに適していると考える運用コースをご提案いたします。 運用コースは、お客さまのリスク許容度に応じ、グローバルな分散投資によりリスク軽減をはかる資産配分となります。
お客さまには、下記のいずれかのプログラムをご選択いただきます。
※オルタナティブ投資とは、伝統的な資産（株式や債券）への投資や、買い持ちのみの手法に限定せず、より広範囲な資産への投資や売り持ちなどの手法を用いる運用のことを指します。
お客さまの資産運用に関するご意向や投資経験、投資資金の性格、リスク許容度等をお伺いいたします。
ヒアリングでお伺いした内容に基づいて、株式会社ウエルス・スクエアがお客さまに適していると考える運用コース（資産配分）をご提案いたします。
ヒアリングの結果をもとに、株式会社ウエルス・スクエアが独自のリスク・リターン分析モデルによって、 お客さまのリスク許容度に応じた資産配分を導き出します。
お客さまに代わって、運用状況を分析し、定期的な資産配分の見直しや、目標の資産配分比率へ戻す調整（リバランス）を行います。 お客さまには専用投資信託の投資判断や売買に伴う手間はかかりません。
お客さまとご契約いただいた運用コース（資産配分）に基づいて、専用投資信託に投資することで、運用を開始いたします。 原則、3月、6月、9月、12月に目標とする資産配分比率の見直しを行い、その翌月に運用資産に反映いたします。
※市場や経済の見通しが大幅に変化したときなどは、臨時で資産配分を見直す場合もございます。
運用資産の値上がりや値下がりによって、目標とする資産配分比率との乖離が生じた場合、株式会社ウエルス・スクエアが一定のルールに従って、目標とする資産配分比率へ戻す調整（リバランス）を行います。
お客さま一人ひとりに運用報告書を作成し、定期的に資産の状況などをお知らせいたします。 お客さまの状況変化に応じてご契約内容の見直しを行うことができます。
お客さま一人ひとりの運用報告書を、株式会社ウエルス・スクエアが3カ月ごとに作成し交付いたします。 運用報告書では、ご契約内容、資産配分、残高明細、取引明細などの運用状況についてご報告いたします。
お客さまの投資目的の変更や投資環境の変化などによって、ご契約内容の見直し（増額、減額、サービス・プログラム変更、運用コース変更）をご希望される場合は、ちばぎん証券株式会社のお取引店にてお申込ください。 ご契約の見直し内容により、改めてヒアリングにて、お客さまの資産運用に関するご意向やリスク許容度などをお伺いさせていただく場合がございます。
TSUBASAファンドラップの費用・リスクおよびご留意事項については以下をご覧ください。
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